Geschäftsfinanzierung

Optimale Finanzierungslösungen für ereignisgesteuerte Transaktionen

Unser Global Acquisition Finance & Sponsor Coverage Team betreut eine große Bandbreite an Kunden – von mittelständischen Unternehmen bis hin zu Großkonzernen – und berät auch Sie gerne rund um das Thema ereignisbezogene Finanzierung.

Die Bandbreite unseres Produktangebots mit Fokus auf dem Lebensmittel- und Agrarsektor umfasst:

Unsere Hauptkunden sind Financial Sponsors, unser Fokus liegt auf der langfristigen Unterstützung der Investoren und Kunden und spiegelt sich in unserer Haltestrategie entsprechend wider. Aufgrund unserer Tradition als Lebensmittel- und Agrarbank befinden wir uns in einer exponierten Stellung, Ihnen mit fundierten Kenntnissen und herausragenden Ideen zur Seite zu stehen.

Mittels der Sachkompetenz verwandter Rabobank Abteilungen wie Mergers & Acquisitions, Corporate Risk & Treasury Management und Food & Agri Research sowie der engen Zusammenarbeit mit den Teams dieser Abteilungen sind wir in der Lage, Ihnen Lösungen mit Komplettservice anzubieten.

Alternativen zur traditionellen Finanzierung

Mit Hilfe flexibler Working-Capital-Lösungen monetarisieren wir Forderungen und schaffen individuelle Finanzierungsmodelle für Verbindlichkeiten.

Was genau bedeutet das für Sie?

Nutzen Sie unser Know-how im Lebensmittel- und Agrarsektor sowie die globale Präsenz unseres Teams, um individuelle Lösungen für Ihr Unternehmen zu finden.

Unser Produktangebot:

Maßgeschneiderte Lösungen im Kreditgeschäft

Möchten Sie Ihr Geschäft auf nationaler oder internationaler Ebene ausbauen? Benötigen Sie maßgeschneiderte Firmenkreditlösungen, speziell im Lebensmittel- und Agrarsektor? Dann sind Sie bei uns richtig.

Für die erfolgreiche Entwicklung und den Ausbau Ihres Geschäfts bieten wir Ihnen individuelle Finanzierungslösungen, gepaart mit fundierten Marktkenntnissen.

Profitieren Sie von unserer globalen Standortpräsenz, unserem sektorspezifischen Ansatz und unserem vielfältigen Leistungsangebot:

Profitieren Sie von unserem außergewöhnlichen Produkt- und Beratungsportfolio dank der branchenspezifischer Ausrichtung und unserem weltweitem Netzwerk.

Nutzen Sie für Ihre gewünschten Finanzierungsprodukte unsere fundierten Kenntnisse und Erfahrungen als eine der weltweit führenden Banken im Lebensmittel- und Agrarsektor und profitieren Sie zusätzlich von der engen Zusammenarbeit mit anderen Rabobank Teams, u. a. von Debt Capital Markets, Mergers & Acquisitions, Asset-Backed-Finanzierung und Trade & Commodity Finance.

Unser Produktangebot:

Strategische und Finanzielle Lösungen zur Kapitalbeschaffung

Unser Expertenteam von Debt Capital Markets entwickelt punktgenaue Lösungen zur Aufnahme von kurz- und langfristigem Kapital für Sie. Dabei stellen wir nicht nur sicher, dass das Fremdkapital Ihres Unternehmens in der richtigen Form, zur richtigen Zeit und zum richtigen Preis am Markt angeboten wird – Sie erhalten darüber hinaus auch Zugang zu Vertriebskanälen für institutionelle Anleger und Privatanleger.

Wir sind der richtige Partner für Sie, wenn Sie:

Unser Produktangebot:

Mit unseren Export Finance Experten immer nah am Kunden

Wir finanzieren Ihre Exporte von Investitionsgütern und Dienstleistungen, speziell in Schwellenländer. Dabei reduzieren wir für Sie die maßgeblichen Ausfallrisiken – vorwiegend wirtschaftliche und politische Risiken – mittels in Ihrem Heimatland gedeckter Exportkreditversicherungen, die im staatlichen Auftrag tätig sind.

Erfahrungen, die uns als Ihren Partner in Sachen Export Finance qualifizieren:

Unser Produktangebot:

Ihre Vorteile:

Vorteile für Käufer:

Übrigens: Projektfinanzierungs-Strukturen können zudem ohne Rückgriffoption von der ECA-Deckung profitieren, Exportfinanzierungs- und Projektfinanzierungs-Produkte können miteinander kombiniert werden!

Erzielen Sie den größtmöglichen Nutzen aus Ihrem Working Capital

Setzen Sie das in Ihren Vermögenswerten gebundene Kapital frei! Erzielen Sie den größtmöglichen Nutzen aus Ihrem Working Capital! Optimieren Sie das Verhältnis von Fremdkapital zu Eigenkapital in Ihrer Bilanz (ohne die Verschuldung bei Ihrer Bank erhöhen zu müssen)!

Factoring ist eine der flexibelsten Lösungen für das tägliche Management Ihres Working-Capital-Bedarfs.

Nutzen Sie diese Möglichkeit, vor allem, wenn starkes Wachstum, internationale Expansion, Buy-and-Build-Strategie oder saisonbedingte Schwankungen beim Cashflow auf Ihr Unternehmen zutreffen.

Ihre Vorteile:

Inwieweit kann Factoring mir helfen? Wie sind die alltäglichen Auswirkungen auf meine Finanzabteilung? Fügt es sich in meine derzeitige Finanzstruktur ein?

Wir beraten Sie und entwickeln maßgeschneiderte Lösungen für Ihr Unternehmen.

Wir helfen Ihnen Liquidität freizusetzen

Um das Wachstum Ihres Unternehmens zu sichern und ambitionierte Ziele zu erreichen, ist es häufig erforderlich, in Betriebsmittel zu investieren. Gleichzeitig müssen liquide Mittel verfügbar bleiben, um den zunehmenden Bedarf an Working Capital bedienen zu können.

Leasing ist eine echte Finanzierungsoption, mit der Sie Ihre Geschäftschancen ausbauen und Auswirkungen auf Ihre zukünftige Liquidität minimieren können.

Wir bieten Ihnen ein kundenspezifisches, an die Rahmenbedingungen Ihres Unternehmens angepasstes Leasingverhältnis an, das bilanzwirksam oder bilanzunwirksam sein kann. Wir schaffen damit für Sie eine flexible Kreditfazilität zur 100-prozentigen Absicherung des Investitionsbetrags, wobei gleichzeitig eine Anpassung an die wirtschaftliche Lebensdauer des Vermögenswerts erfolgt. Dabei spielt es keine Rolle, ob es sich um gebrauchte, neue oder um vollkommen neuartige Betriebsmittel handelt.

Leasing lässt sich zu anderen Finanzierungsbausteinen ergänzen und leicht in Ihre aktuelle Finanzstruktur einbetten.

Unser Leasingpartner „De Lage Landen“ (DLL):

Die auf Leasing und Factoring gleichermaßen spezialisierte DLL ist eine 100-prozentige Tochtergesellschaft der Rabobank. Sie bietet Ihnen sowohl in den Niederlanden als auch im Ausland die besten kundenspezifischen Finanzierungslösungen für Ihren derzeitigen und zukünftigen Investitionsbedarf.

Die führende Bank in der Projektfinanzierung im Bereich der erneuerbaren Energien

Das Projektfinanzierungsteam der Rabobank ist global aufgestellt, mit Schwerpunkt auf – oft auch komplexen – Projektfinanzierungstransaktionen. Dabei unterstützen Sie unsere engagierten und erfahrenen Fachleute nicht nur mit kompetenter Beratung sowie innovativen und ganzheitlichen Finanzierungslösungen, sondern auch mit Leistungen im Bereich Strukturierung, Arrangierung und Underwriting.

Wir sind Ihr Lebensmittel- und Agrarsektor-Experte sowie führend bei der Projektfinanzierung im Bereich der erneuerbaren Energien und im Infrastruktursektor.

Unser Schwerpunkt liegt auf den Beratungsdienstleistungen, der Senior- und der Mezzanine-Finanzierung. Darüber hinaus erarbeiten wir zusammen mit Ihnen die ideale Absicherung gegen Fremdwährungs- und Zinssatzrisiken und bieten Ihnen zudem Cash-Management-Services oder stellen Letters of Credit zur Verfügung. Dank der intensiven Zusammenarbeit mit unserem leistungsstarken Kapitalmarktteam können wir institutionelle Fonds (oder andere Fonds von Dritten) berücksichtigen, was uns umfangreiche Underwritings und längere Laufzeiten ermöglicht.

Die Rabobank war einer der ersten Geldgeber im Offshore-Windenergie-Sektor und ist heute einer der führenden Finanzierungspartner auf diesem Gebiet.

Unser daraus resultierendes starkes Portfolio und die damit einhergehenden Kenntnisse und Erfahrungen verschaffen Ihnen einen wesentlichen Vorteil in allen Fragen der Projektfinanzierung. Neben Offshore-Windprojekten widmet sich unser Projektfinanzierungsteam zudem weltweit folgenden Themen:

In den Niederlanden ist die Rabobank Spitzenreiter bei der Finanzierung von Geothermie-Projekten.

Wir bieten Ihnen maßgeschneiderte Lösungen im Lebensmittel- und Agrarbereich.

Aufgrund der Tatsache, dass die Rabobank in den verschiedenen weltweiten Lebensmittel- und Agrarsektoren seit langem zu den erfahrensten Dienstleistungsanbietern zählt, kann der Bereich Projektfinanzierung Ihnen dank seiner einzigartigen Kenntnisse sektorspezifische Finanzlösungen anbieten. Als Beispiele sind unter anderem die Energiegewinnung aus Biomasseabfällen oder die Gewinnung von chemischen Produkten aus landwirtschaftlichen Erzeugnissen zu nennen.

Ihr Vorsprung durch unsere Erfahrung im Infrastruktursektor.

Im Infrastruktursektor generieren wir für Sie erheblichen Mehrwert, indem wir unsere Expertise, die sich über das gesamte Finanzierungsspektrum erstreckt, bündeln und eng mit anderen Expertenteams innerhalb der Bank zusammenarbeiten. Dadurch können wir Ihnen Dienstleistungen von höchster Qualität und bezüglich aller relevanten Themen anbieten:

Wir sind die Bank, die aus Ihrem Vorratsvermögen Liquidität generiert.

Wir bieten Ihrem Unternehmen Liquidität mithilfe eines innovativen Konzepts, das abseits klassischer Finanzierungsformen liegt:

Rabo Trading Germany (RTG), spezialisiert auf den weltweiten Handel von Agrarrohstoffen, kauft dabei Ihre Vorräte zu jeweils aktuellen Marktpreisen auf und stellt Ihnen somit Liquidität zur Verfügung. Als Handelsgesellschaft verfügt die RTG über das nötige Know-how, um die Warenbestände in den Markt bzw. an einen vorbestimmten Abnehmer weiter zu veräußern. Gegebenenfalls kann zu einem späteren Zeitpunkt auch ein Rückerwerb durch den ursprünglichen Veräußerer erfolgen.

Die Rabobank ist mit diesem innovativen Liquiditätsinstrument bereits seit mehr als 15 Jahren im deutschen Markt aktiv.

Rabo Trading Germany handelt mit Commodities wie Getreide, Ölsaaten, Milchprodukten und anderen Gütern und Rohstoffen mit Commodity-Charakter. Unser internationales Netzwerk im Bereich Food & Agri Research stellt dabei Informationen zur Verfügung, die zielsichere Entscheidungen ermöglichen.

Bei all unseren Aktivitäten legen wir größten Wert auf die Qualität von Produkten und Prozessen – angefangen beim Einkauf über die sortengerechte Lagerung bis hin zum Vertrieb und der Faktura.

Maßgeschneiderte Lösungen zur Optimierung Ihrer Kapitaleffizienz

Das 40-köpfige internationale Rabobank Team für strukturierte Finanzierung fungiert für Sie als strategischer Partner, der Produkte mit Mehrwert und maßgeschneiderte Lösungen zur Optimierung Ihrer Kapitaleffizienz zur Verfügung stellt.
Unsere erfahrenen und multidisziplinären Experten arrangieren individuelle strukturierte Finanzlösungen für Sie und Ihre konkreten finanziellen Ziele, wenn Sie sich bestimmten Fragestellungen hinsichtlich Ausfallrisiko/Zahlungsfähigkeit, Steuer, Bilanzierung oder rechtlichen bzw. regulatorischen Problemen ausgesetzt sehen.

Unser Team für strukturierte Finanzierung ist das Kompetenzzentrum für komplexe strukturierte Transaktionen und bietet Ihnen verschiedene Produktkategorien, von denen wir Ihnen die folgenden drei Themengebiete vorstellen wollen:

Nachrangkapital

Zum Nachrangkapital zählen sämtliche Unternehmensfinanzierungen, die in der Rangfolge zwischen (Super-)Senior-Darlehen und reinem Eigenkapital liegen, wie z. B. Vorzugskapital, partiarische Darlehen, PIK-Darlehen, (obligatorische) Wandeldarlehen, Pre-IPO-Finanzierungen, Second-Lien-Darlehen, nachrangige Verbindlichkeiten, Aktienfinanzierungen.

Absatzfinanzierung

Die Absatzfinanzierung ist ein Instrument zu Ihrer Vertriebsunterstützung, bei dem den potenziellen Käufern Ihrer Produkte Finanzierungen zur Verfügung gestellt werden. Dazu können u. a. Käufe gegen direkte Bezahlung, Finanzierungsprogramme mit (eingeschränktem) Rückgriff auf den Verkäufer oder Strukturen gehören, bei denen die Risiken durch Dritte versichert sind.

Strukturierte Finanzierung

Die Gründe für strukturierte Finanzierungslösungen können vielfältig sein. Interessant für Sie ist es aber vor allem dann, wenn Sie sich auf Ihr Kerngeschäft konzentrieren und die Erträge aus Ihrem Vermögen verbessern wollen. Der Schwerpunkt der Transaktionen könnte auf der Reduzierung Ihres Working Capital oder der Entfernung bestimmter Sachanlagen aus der Bilanz liegen, beispielsweise über „sale and lease back“-Finanzierungen oder repofähige Aktiva.

Wir schaffen Liquidität für Ihre Lieferanten

Mit einem unserer Programme zur Lieferantenfinanzierung (Supplier Finance) können Sie Ihren Lieferanten eine alternative und wettbewerbsfähige Finanzierungsmöglichkeit anbieten. Diese stellt eine Partnerschaft zwischen Ihnen, Ihren Lieferanten und der Rabobank dar.

Damit können Sie Ihren Partnern die Möglichkeit einräumen, die Zahlung früher als vertraglich vereinbart von der Rabobank zu erhalten, wobei die Zahlung mit einem Abschlag erfolgt. Der Abschlag ist in der Regel niedriger als die Eigenkapitalkosten und basiert auf dem Kreditprofil Ihres Unternehmens und den noch verbliebenen Tagen bis zum Zahlungsziel. Bei Fälligkeit der Rechnung zahlen Sie dann den gesamten Rechnungsbetrag an die Rabobank, ohne dass weitere Kosten entstehen. Für den Lieferanten bedeutet dies eine unverzügliche Bezahlung seiner Lieferung und damit einen früheren Geldeingang.

Nutzen Sie unsere vollständig automatisierte Web-Plattform und reduzieren Sie Ihren Verwaltungsaufwand.

Das Lieferantenfinanzierungsprogramm der Rabobank bietet Ihnen eine vollständig automatisierte Web-Plattform an, die keine manuelle Dokumentenverarbeitung erfordert. Wenn Sie die Plattform mit Ihrem Enterprise-Resource-Planning-System (ERP) verbinden, kann das Programm:

Lieferantenfinanzierung trägt dazu bei, die Beziehung zu Ihren Lieferanten weiter zu stärken und die Sicherheit innerhalb Ihrer Lieferkette zu erhöhen.

Trade and Commodity Finance

Die langjährige Expertise der Rabobank in der Finanzierung von landwirtschaftlichen Commodities, Metallen und Energie fließt in den Unternehmensbereich Trade & Commodity Finance ein. Unser Anspruch ist es, Ihnen Lösungen entlang der Handelsströme aus einer Hand anzubieten.

Fundierte Produktkenntnisse, die in einem globalen Filialnetz verankert sind, bilden das Fundament für unsere professionelle Unterstützung bei Ihren internationalen Trade-Finance-Transaktionen. Wir können eine Vielzahl von Spezialprodukten individuell anpassen, sodass sie den besonderen Bedürfnissen Ihres Unternehmens entsprechen.

Oder anders gesagt: Wir bieten Ihnen:

Mit Hilfe von Trade Finance erreichen die benötigten Commodities die Verbraucher in aller Welt.

Die Weltbevölkerung wächst in einem beispiellosen Tempo. Die weltweite Nachfrage der Verbraucher wächst ähnlich schnell, die Produktionsmöglichkeiten unterscheiden sich jedoch je nach Land und Kontinent. Die traditionellen Beziehungen zwischen den Erzeuger- und den Verbraucherländern verändern sich. Es muss ein kluger Umgang mit Ressourcen angestrebt werden, um sicherzustellen, dass die Erde weiterhin den wachsenden Bedarf decken kann und der globale Wohlstand zunimmt. Hier kommen Sie als Commodity-Händler mit Unterstützung der Rabobank ins Spiel, da es ohne weltweite Finanzierung keinen Handel geben würde.

Neben der Herausforderung, den wachsenden Commodity-Strömen standzuhalten, sehen Sie sich wahrscheinlich immer öfter gezwungen, schnelle Entscheidungen zu treffen, die erhebliche Auswirkungen auf Ihre Bilanzen haben könnten. Darum benötigen Sie einen vertrauenswürdigen Finanzpartner, der in diesem Spezialgebiet Experte ist.

Rabobank Trade & Commodity Finance nimmt eine Vorreiterrolle im Food & Agri Business sowie bei Metallen und Energie ein.

Wir sind weltweit mit Büros vertreten und bauen in jeder Stufe der Commodity-Wertschöpfungskette enge und dauerhafte persönliche Beziehungen zu unseren Kunden auf. Unsere Kunden vertrauen uns ihre Finanzierung an, da wir in aller Welt über Fachleute verfügen, die sowohl auf Handel als auch auf Commodities spezialisiert sind.

Wir bieten Ihnen eine Vielzahl von Produkten an, um Ihren Bedürfnissen in jeder Phase des Handelsflusses gerecht werden zu können, und unterbreiten Ihnen spezialisierte Finanzierungskonzepte, die an den weltweiten Handel mit realen Produkten angepasst sind.

Trade Finance fördert Ihre Handelstransaktionen, die mit Bank- bzw. Länderrisiken einhergehen, die größtenteils aus der Bestätigung und der Diskontierung von Exportakkreditiven bestehen. Als eine Alternative zur regulären Finanzierung bieten wir Ihnen mittels unserer vorratsgedeckten Liquiditätsbeschaffung eine Finanzlösung auf Eigentumsbasis an und versorgen Sie mit Liquidität und/oder stellen Ihnen ein Instrument zum Bestandsmanagement bereit.

Ausgezeichnet! Wir kennen unsere Kunden. Wir kennen das Metier. Wir kennen das Bankgeschäft.

Trade & Commodity Finance der Rabobank ist ein wichtiger Bestandteil der Wertschöpfungskette, wie die zahlreichen, regelmäßig wiederkehrenden Auszeichnungen zeigen, u. a. als Best Commodity Finance Bank und Best Global Soft Commodity Bank.

Die Rabobank ermöglicht den Handelsfluss, der einen wesentlichen Bestandteil der weltweiten Wertschöpfungskette darstellt: ein aus lebenswichtigen Ressourcen bestehender Handelsfluss, der erforderlich ist, um in einer sich verändernden Welt den Wohlstand zu fördern.

Beschleunigt Ihr Geschäftswachstum und den Absatz

Wir raten Ihnen zu einer optimalen Nutzung Ihrer Betriebsmittel, beispielsweise mittels Leasing.

Das ermöglicht Ihren Kunden die Nutzung von Betriebsmitteln, ohne dass sie diese besitzen müssen.

Grundsätzlich kann das Halten von Betriebsmitteln im Bestand Druck auf die Liquidität Ihrer Kunden ausüben. Indem Sie ihnen kommerzielle Finanzierungen anbieten, erhalten Sie früh die Zahlungen für Lieferungen. Darüber hinaus profitieren Ihre Kunden von einer interessanten Lösung für ihre Bestandsfinanzierung.

Die kommerzielle Finanzierung ist ein wesentlicher Bestandteil Ihres Dienstleistungsangebots für Händler und Wiederverkäufer.

Als Hersteller oder Lieferant sind Händler für Ihren Absatz sehr wichtig. Bei kommerzieller Finanzierung werden Sie als Hersteller nicht nur von einem Anstieg der Umsätze und des Marktanteils profitieren, sondern auch von früheren Zahlungen für Lieferungen sowie der Begrenzung von Risiken hinsichtlich der Händlerzahlungen.

Die Absatzfinanzierung unterstützt Sie letztendlich bei der Erweiterung Ihres Angebots, indem Sie neben dem Verkauf Ihrer Betriebsmittel auch Finanzierungslösungen anbieten.

Vorteile für Ihre Kunden (Händler) durch Absatzfinanzierung: